什么是高利转贷罪、高利转贷罪的立案标准是怎样的

www.nj18.net 南京知识产权律师网

一、什么是高利转贷罪

（一）概念

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

（二）犯罪构成

1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

（三）高利转贷罪具有以下构成特征：

1、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。

2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

3、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。

4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。

（四）刑事处罚

我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪的立案标准

《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第175条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；

2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
个人有高利转贷行为的时候，要求违法所得的数额达到了5万元的，那么才有可能被认定为高利转贷罪。但要是单位有这样的行为，这时候就要求违法所得数额在50万元才行。当然即使没有达到这些数额要求，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的其实也可以构成此罪。

·猥亵儿童罪能判几年？
    猥亵儿童罪是指以刺激或满足性欲为目的，用性交以外的方法对儿童实施的淫秽行为。根据相关规定，猥亵儿童罪处五年以下有期徒刑或者拘役，聚众或者在公共场所当众的，处五年以上有期徒刑。依照上述规定，也就是说，行为人只有在......

·网上追逃抓获宣布拘留时间是什么时候？
    网上追逃抓获宣布拘留时间是什么时候?刑事拘留网上在逃人员抓获后立即宣布。公安局刑事立案后，应当对犯罪嫌疑人进行刑事拘留，如果犯罪嫌疑人在逃就发出通缉令，包括网上追逃。抓好犯罪嫌疑人后，立即进行刑事拘留，并拘押看守......

·诈骗罪能否私了,诈骗罪的量刑标准是怎样的
    诈骗罪能否私了,诈骗罪的量刑标准是怎样的以非法占有为目的去骗取被害人的财物，这种行为会构成诈骗罪被追究刑事责任的，这个时候犯罪嫌疑人为了不被处罚，就想赔偿被害人损失以此和被害人私了，那么诈骗罪能否私了呢?这个问......

·安徽省盗伐林木入罪标准是什么
    安徽省盗伐林木入罪标准是什么?(一)盗伐二至五立方米以上的;(二)盗伐幼树一百至二百株以上的。此外，根据该规定，以非法占有为目的，具有下列情形之一的，属于“盗伐森林或者其它林木”：(一)擅自砍伐国家、集体、他人所有或者......

·河南省侵占罪立案标准是怎么规定的
    在生活当中，我们私人的物品是受物权法保护的，任何人或者单位是没有资格进行非法侵占的。如果侵占自己的物品或者财物，那么行为人是有可能构成侵占罪的，如果构成侵占罪，那么行为人需要承担相应的刑事责任。在下文中我们要详......

·盗窃武器装备罪判多少年？
    盗窃武器装备罪是一种选择性的罪名，其全称为盗窃，抢夺盗窃、抢夺武器装备、军用物资罪。由于其可能会对国家和社会造成极大的不良影响，所以量刑较为严苛。那么，盗窃武器装备罪判多少年？我们将会在本文中进行详细的解答。......

·《中华人民共和国刑法》中涉黄的罪名有哪些
    一、《中华人民共和国刑法》中涉黄的罪名有哪些?　　1、聚众淫乱罪　　《中华人民共和国刑法》第三百零一条规定，聚众进行淫乱活动的，对首要分子或者多次参加的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制。引诱未成年人参加聚众淫乱......

·抢夺罪是刑法第几条 抢夺罪如何认定
    抢夺罪同样属于侵犯他人公私财产的犯罪之一，虽然在一些方面与抢劫罪很类似，但终归还是不一样的。自然在我国《刑法》中也是对抢夺罪的量刑标准做出了明确的规定，而这往往也是您重点关注的内容之一。那到底抢夺罪是刑法第几条......

·刑法分则犯罪构成中寻衅滋事构成是怎样的
    刑法分则犯罪构成中寻衅滋事构成是怎样的寻衅滋事罪，是指肆意挑衅，随意殴打、骚扰他人或任意损毁、占用公私财物，或者在公共场所起哄闹事。严重破坏社会秩序的行为。寻衅滋事罪的构成要件包括：(一)寻衅滋事罪的主体要件本罪......

·高利转贷罪利率标准是什么
    高利转贷是指嫌疑人通过谋取金融机构的信贷资金再高利转让出去，这种行为已经构成了高利转贷罪。国家对高利转贷也作出了详细的规定，那么高利转贷罪利率标准是什么？接下来我们就为您简单解释下高利转贷罪的相关知识。高利转贷......

·刑事案件由谁来立案,立案标准是什么
    刑事案件由谁来立案,立案标准是什么一、刑事案件由谁来立案?(一)公安机关立案侦查的案件除法律另有规定的，其他刑事案件应当一律由公安机关立案侦查。法律另有规定的有：(1)由人民法院直接受理，不需要经过侦查的自诉案......

·一、醉驾无事故都是缓刑吗
    一、醉驾无事故都是缓刑吗醉驾无事故要依据现场实际情况、嫌疑人认罪态度和可能然后对于社会危害决定是不是缓刑的。在道路上驾驶机动车，血液酒精含量达到80毫克/100毫升以上的，属于醉酒驾驶机动车，涉嫌危险驾驶罪定罪，......