什么是高利转贷罪、高利转贷罪的立案标准是怎样的

www.nj18.net 南京知识产权律师网

一、什么是高利转贷罪

（一）概念

高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

（二）犯罪构成

1、客体要件。本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

2、客观要件。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

3、主体要件。本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

4、主观要件。本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

（三）高利转贷罪具有以下构成特征：

1、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。

2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

3、高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。

4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。

（四）刑事处罚

我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

二、高利转贷罪的立案标准

《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案（刑法第175条）以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；

2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；

3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
个人有高利转贷行为的时候，要求违法所得的数额达到了5万元的，那么才有可能被认定为高利转贷罪。但要是单位有这样的行为，这时候就要求违法所得数额在50万元才行。当然即使没有达到这些数额要求，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的其实也可以构成此罪。

·开设赌场缓刑的条件是什么
    开设赌场缓刑的条件是什么1、适用刑种的条件根据我国刑法第72条的规定，缓刑适用的刑种包括拘役、有期徒刑两种，其中对有期徒刑又做了限制性规定，即只有宣告刑在三年以下的才能适用。2、适用的实质条件在符合刑种适用条......

·刑事拘留是否以逮捕为前提吗？
    一、刑事拘留是否以逮捕为前提吗？不是。通常刑事拘留在前，逮捕在后。刑事拘留由公安机关决定，是为侦查案件所实施的执法行为。刑事拘留是逮捕的前提，逮捕则是刑事拘留的后续司法行为。逮捕由检察机关决，逮捕是为起诉作准备......

·抢劫罪的主体我国法规是怎样规定的
    像抢劫这样的违法犯罪活动，危害了我国的安定团结，并且如果当事人触犯了抢劫罪，构成一定后果的话，我国法规对当事人是有着严重的惩罚的。但是，在法院判决抢劫罪的时候，需要对犯罪的主体进行一定的调查，如果达不到该罪的犯......

·故意犯罪行为的预备阶段停止犯罪会受到处罚吗？
    故意犯罪行为的预备阶段停止犯罪会受到处罚吗?故意犯罪行为的预备阶段停止犯罪不会受到处罚，犯罪的要素一般包括：犯罪事实、危害结果、因果关系。但在实际犯罪活动中往往在犯罪事实活动之前还存在犯罪预备阶段，只是当构成犯罪......

·关于行贿罪的判刑标准是什么？
    一、关于行贿罪的判刑标准是什么?根据《刑法》的相关规定：第三百九十条对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期......

·刑诉法终身监禁和无期徒刑的区别是什么？
    刑诉法终身监禁和无期徒刑的区别是什么?刑诉法终身监禁和无期徒刑的区别是适用范围不一样。1、我国的无期徒刑，在实际执行中大多情况下都是可以减刑的，一般服刑两年后就可被减为18-20年有期徒刑，而且减刑之后最少只用在监狱中......

·涉网络新型金融诈骗多少钱定罪？
    现如今，人们对于金钱的追求越来越盲目，有时忘记了自己的初衷，仅仅记得自己拼命想要满足日益膨胀的物欲。同时，随着社会科技的不断发展，网络成为了人们每天，甚至是每时每刻都接触的东西，这时候衍生出的犯罪就更复杂，那么......

·非法采集血液事故罪既遂怎么处罚？
    非法采集血液事故罪既遂怎么处罚?非法采集血液事故罪既遂的处罚，是根据《刑法》第三百三十四条【非法采集、供应血液、制作、供应血液制品罪】非法采集、供应血液或者制作、供应血液制品，不符合国家规定的标准，足以危害人体......

·金融机构防范网络赌博犯罪的措施有什么？
    好友之间手机上的随机红包本来只是用来娱乐的，但是没想到竟然有人用这些方式开展了赌博活动，并且有越来越多的人参与到网络赌博甚至还有人因此而倾家荡产。对此金融机构也应该采取措打压制网络赌博的嚣张势头。那么，金融机构......

·故意伤害罪可以表现为哪些？
    故意伤害罪的表现最常见的就是在出于故意的主观心态下，给对方的人身造成了损害，其中要求损害程度必须要达到轻伤及其以上的损害程度才行，因此就有可能出现故意伤害致人死亡的情况。那除此之外，其他的故意伤害罪可以表现为哪......

·犯罪未遂的未得逞应当怎么判罚？
    犯罪未遂的未得逞应当怎么判罚?对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。首先，犯罪未遂应当负刑事责任。其次，由于刑法规定的是“可以”从轻或者减轻处罚，因此要确定对于犯罪未遂是否从轻或者减轻处罚。第三，在确定可以......

·违规制造枪支罪量刑有什么标准？
    违规制造枪支罪量刑有什么标准？一、违规制造枪支罪量刑有什么标准?违规制造枪支罪量刑标准具体如下：《刑法》第一百二十六条：依法被指定、确定的枪支制造企业、销售企业，违反枪支管理规定，有下列行为之一的，对单位判......