信用卡诈骗判刑案件实例

www.nj18.net 南京知识产权律师网

现如今，信用卡的使用已经十分普及。个人的信用越好，信用卡中可以透支的额度也会越多。不过与信用卡诈骗有关的案件也并不少见。我们个人在使用信用卡的时候应注意按时还款，否则将有可能会构成信用卡诈骗罪。下面，我们为您提供了信用卡诈骗判刑案件实例，您可以通过这个案件对信用卡诈骗作进一步了解。




信用卡诈骗判刑案件

被告人付XX，男，1972年9月9日出生。2010年8月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被新郑市公安局取保候审。2010年12月22日由本院决定取保候审。

河南省新郑市人民检察院以新郑检刑诉(2010)548号起诉书指控被告人付XX犯信用卡诈骗罪，于2010年12月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新郑市人民检察院指派检察员王XX出庭支持公诉，被告人付XX到庭参加了诉讼。现已审理终结。

河南省新郑市人民检察院指控，2008年12月份，被告人付XX在中国光大银行申请办理了一张信用卡，卡号为4816XXXXXXXXXXXX，后付XX多次使用该卡进行透支。2009年10月18日后，付XX不再偿还银行借款，欠款的本金总计77930.23元，欠款发生逾期三个月后，经光大银行工作人员多次催缴，付XX仍拒绝归还。案发后，被告人付XX将其信用卡上的欠款本金和利息共计89158.93元退出。

针对以上指控，公诉机关提供了被告人的供述、证人证言、信用卡缴款通知书、扣押发还物品清单及相关书证等证据，认为被告人付XX的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，请求依法惩处。

被告人付XX对指控的犯罪事实供认不讳。

经审理查明，2008年12月份，被告人付XX在中国光大银行申请办理了一张信用卡，卡号为4816990000063105，后付建勇多次使用该卡进行透支。2009年10月18日后，付建勇不再偿还银行借款，欠款的本金总计77930.23元，欠款发生逾期三个月后，经光大银行工作人员多次催缴，付建勇仍拒绝归还。案发后，被告人付建勇将其信用卡上的欠款本金和利息共计89158.93元归还。

上述事实有以下经庭审示证、质证的证据证实，本院予以确认。

1、被告人付XX供述，2007年11月份，他在中国光大银行办理了一张信用卡，信用额度为20000元。2008年11月，因信用度较高，他的信用卡升级为白金卡，信用额度为50000元，2008年12月至2009年7月，由于妻子赌博借了高利贷，他用信用卡透支出的现金，替他妻子还了赌债，欠款本金7万多元，他的月收入只有不到1100元，再没有能力归还信用卡上的欠款了。光大银行多次联系他还款，因为没有钱归还，干脆就不接银行的电话了，光大银行也给他邮寄过对帐单和缴款通知书。

2、证人路×证实，2007年11月19日，付XX在中国光大银行办理了一张信用卡，因信用较好，2008年11月4日，为付XX的信用卡升级为白金卡，信用额度为50000元，卡号为4816XXXXXXXXXXXX。2009年10月18日还款金额4000元，至今，付XX透支金额达114245.38元，其中本金77930.23元，利息11228.70元，滞纳金25086.38元，经他们银行多次向付XX催缴信用卡上的欠款，付XX拒绝归还信用卡上的欠款。

3、证人段××证实，他们银行一共给付建勇邮寄三次信用卡缴款通知书，两次挂号信，一次特快专递，挂号信寄到付XX单位XX市，特快专递邮寄到新郑市新建路XX巷XX号。

4、书证，被告人付XX在中国光大银行办了的信用卡登记表。

5、书证，被告人付XX使用信用卡帐户信息及消费明细欠款为本金77930.23元。

6、书证，中国光大银行对被告人付XX催收记录报告及信用卡缴费通知书。

本院认为，被告人付建勇持信用卡以非法占有为目的，超过期限透支，经发卡银行多次催缴超过三个月拒不归还，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。

根据我国刑法规定，持信用卡，恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，为数额较大，应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金二万元至二十万元。对被告人付XX应在上述法定刑幅度以内判处刑罚。

被告人付XX勇在判决宣告前，已向持卡银行缴纳欠款及利息，可以从轻处罚。

根据被告人犯罪行为、犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第三项之规定，判决如下：

被告人付XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效后十日内缴纳。)

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。

审 判 长XX

人民陪审员 沈XX

人民陪审员 吴XX

二Ο一一年一月十九日

书 记 员 罗XX

以往我们在使用信用卡的时候，会觉得信用卡诈骗与我们并不相关，但如果个人在使用信用卡时不按期还款，甚至将手机关机躲避催讨，将会涉及到信用卡恶意透支，构成信用卡诈骗罪。以上信用卡诈骗判刑案件实例中的被告就是用自己的信用卡进行透支却无法偿还，导致被银行告上法庭从而承担刑事责任的。所以，平时我们在用卡时应注意按时还款，消费时也应根据自己的消费能力刷卡透支。

·审理敲诈勒索罪程序是什么？
    审理敲诈勒索罪程序是什么？一、审理敲诈勒索罪程序是什么?审理敲诈勒索罪程序有：(一)起诉和受理1.起诉《民事诉讼法》规定，起诉必须符合下列条件：(1)原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;(2)有......

·缓刑年限是怎样确定的？
    对于被处以缓刑刑罚的人来说，会被处以多久的缓刑期呢，这个问题对于他们将是很重要。刑法根据原有刑期来确定对应的缓刑期，如果原刑期为1年以下，则缓刑期为低于2个月；如果在五年以上，则缓刑期应高于一年。接下来本文将对缓......

·一般股票诈骗罪是怎么处罚的？
    一般股票诈骗罪是怎么处罚的？根据《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定1、自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，......

·犯罪未遂成立的条件是什么？
    犯罪未遂成立的条件是什么?1、行为人已经着手实行犯罪，是行为人开始实施刑法分则规定的作为某种具体犯罪构成要件的行为。实行行为的着手：是指犯罪分子已经开始实施刑法分则所规定的某种犯罪构成要件的行为。在这种情况下，着......

·已经策划审查起诉还可以无罪释放吗？
    已经策划审查起诉还可以无罪释放吗?审查起诉后如果发放犯罪事实不成立的，是可以无罪释放的，根据我国《刑事诉讼法》的规定，人民检察院对于侦查机关移送审查起诉的案件，应当在7日内进行审查，审查的期限计入审查起诉的期限。......

·故意杀人不可以判死刑的条件是什么
    就我国目前的法律规定来看，杀人的并不是一定就会偿命。甚至在一些情况下，即使达到了判死刑的标准，但同时又满足不可以判死刑的条件，那么也是不能对行为人处死刑的。那么实践中，究竟故意杀人不可以判死刑的条件都有哪些呢?我......

·网络诈骗罪的判刑轻重如何选择？
    网络诈骗罪的判刑轻重如何选择？网络诈骗是一种特殊的诈骗罪，是指通过互联网实施诈骗的犯罪方式。如果犯罪人通过互联网诈骗所得数额较大就可能会构成刑事犯罪，公安机关破案之后会将案件移交检察院提起公诉。下面我们就为您总......

·故意伤害罪起诉时限有多长
    关于故意伤害罪起诉时限，用法律专用术语来说其实就是故意伤害罪的追诉时效。通常在规定的追诉时效内的案件，才能被立案侦查。那么对于故意伤害罪而言，法律中规定的故意伤害罪起诉时限有多长？我们整理了相关资料，将在下文中......

·犯刑事案件最多可以拘留多久
    犯刑事案件最多可以拘留多久刑事拘留的期限分一般期限和延长期限两种：1.一般的刑事拘留期为14天，一般从进到看守所算起。在14天内侦查机关要报检察机关批准逮捕，其中检察院核准的时间为7天，包含在14天内，如核准则逮捕，否则......

·缓刑人员应该遵守的规定是什么
    缓刑人员应该遵守的规定是什么根据《刑法》第七十五条的规定，对于被宣告缓刑的犯罪分子，应进行社区矫正，并应当遵守下列规定：1、遵守法律、行政法规，服从监督;2、按照考察机关的规定报告自己的活动情况;3、遵守考察机关关于......

·拒执罪刑期是多长时间？
    如果说有一个人需要履行的义务没有履行，并且是有能力履行义务的话，这样的行为其实是违法的，我们国家对于这样的行为是有拒执罪的规定。拒执罪的刑期是根据数额来定的，在一万元一下是会拘留十五日，有故意毁坏隐藏财产的行为......

·轻伤二级判刑还赔钱吗？
    轻伤二级判刑还赔钱吗?轻伤二级判刑还赔钱，因为判刑的话，它是属于我们检察机关提起的诉讼所需要进行的责任承担，它是刑法的规制范畴之内，但是赔钱它是属于民法的范围，两者是不同的，一个类型规定的，一般情况下1000元到上万......